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早鸟票限时发售中!金融不良资产尽职调查、交易结构设计、房地产共益债以及深度 处置模式解析

  课程背景

  在经过几十年的高速增长后,中国经济已经累积了相当规模的不良资产。

  目前,我国经济处于下行压力较大的周期,随着金融强监管效应的释放,不良资产的规模将会持续增大一段时间,不良资产行业开始进入了集中爆发期。

  在这样的背景下,对于不良资产处置的专业性提出了更高的要求。

  首先是不良资产自营业务,主要是对有较好重整题材的资产包或单体项目从收购到退出阶段的全面运营管理,深耕一级市场、锻炼项目团队、更新市场认知、最大限度提升资产处置价值。

  其次是不良资产配资业务,主要是依托于集团企业的募资能力,对于综合运营能力强、项目投资价值高、退出路径明确的不良资产平台提供资金支持,开展投资业务。

  按照项目投资周期、风险边界及回报率又将不良资产配资业务划分为三个板块:

  一是房抵贷不良资产配资业务。

  主要合作伙伴为信托、保险公司、消费金融公司等,对其问题资产进行严格筛选后提供结构化资金支持、清收技术支持,在完善的风控结构下闭环运营,实现退出,该类业务的特点是安全性高、底层资产出清速度快,退出期限一般在12个月左右。

  二是单体房地产不良重组项目配资业务。

  此类业务主要是针对出现流动性困境的房地产企业,或对于烂尾楼有盘整能力的专业运营机构,在充分尽调项目本身、案外因素、退出路径的基础上,联合开发商、房地产包销团队、金融或持牌机构设立SPV或搭建基金。

  三是同地方政府平台公司合作开展当地不良资产并购重组基金业务。

  依托政府行政职能优势及运营团队专业优势,对当地特色产能、产业、平台进行整合重组后,在资本市场实现退出。此类业务一般会由政府平台提供增信措施,安全边际较高,周期在3年以上,如能成功实施并在资本市场退出,年化收益率较之于前两类会更高,如无法实施退出,视同于有强担保措施的投资行为,兜底收益率在10-12%左右。

  最后是在开展不良资产业务过程中衍生出的协同业务,主要为地产固收类、上市公司业务、不良资产撮合业务以及委托清收类业务,此类业务将作为主营业务的一个补充。

  不良资产处置已成为一个新的市场机遇,金融不良资产处置则变成了2019年的热议话题之一。

  课程亮点

  01(学前案例预习,让学习贯穿始终

  在课程前期,参会学员会收到本次课程案例研讨环节的案例相关介绍,以便有针对性的提前预习,提升课程学习体验。

  02专家面授,100%实战经验与MBA课堂式体验

  特邀行业实操型专家讲师,以国内真实案例素材授课,详述金融不良资产的“募、投、管、退”四大秘诀。

  03全方面学习途径,让学习更加容易。

  线上+线下的点到点、面到面全方位帮助您职业通关,学习优异者将获得融易学金融学院官方认证。

  课程目标

  帮助学员掌握金融不良资产行业各个参与主体的诉求,全面深入理解不良资产的尽调以及处置。

  课程大纲

  《金融不良资产:尽职调查、交易结构设计、房地产共益债解析》

  第一天 9:00 am - 12:00 am

一、不良资产概述

  1、金融不良资产的定义

  2、不良资产的发展机遇

二、不良资产交易结构设计

  1、不良资产交易结构设计的目的

  2、不良资产交易的特性

  3、不良资产交易结构与普通交易结构设计的不同

  4、不良资产交易结构设计的原则

  5、影响交易结构的因素

  6、不良资产交易结构概要

  7、不良资产交易结构设计的出发点

  8、不良资产交易结构中的参与主体

三、不良资产交易结构设计-经典案例

  1、从[3-7]模式到[2-1-7]模式

  2、【2-1-7】模式变体

  3、同业授信

  4、银行同业

  5、并购贷

  6、法拍宝

  7、远期收购-转贷宝

  8、养猪模式-京X水上花园别墅 方案设计

  9、私募基金的投资方案

  10、股+债-海南某项目案例解析

  11、股+债-北京某项目案例解析

四、研究不良资产交易结构的意义 第一天 14:00 pm -18:00 pm 五、不良资产共益债相关概念

  1、什么是破产?

  2、什么是破产重整?

  3、什么是破产管理人?

  4、什么是共益债?(债权人、投资人)

六、不良资产共益债业务流程

  1、涉及主体

  2、整体流程

  3、重要环节及要点

七、不良资产共益债交易结构设计

  1、设计原则

  2、设计要点

  3、交易结构

八、不良资产共益债案例

  1、案例背景

  2、难点与博弈

  3、解决方案

《金融不良资产深度处置模式解析》

  第二天 9:00 am -17:00 pm

一、金融不良资产处置行业

  1、金融不良资产处置行业现状及发展趋势

  2、金融不良资产处置行业的参与机构

  3、金融不良资产的处置模式

二、金融不良资产处置相关的法律问题

  1. 金融不良资产处置相关的法律法规

  2. 《资管新规》和金融强监管趋势的影响

三、金融不良资产主要处置模式以及案例分析

  1、收购处置类不良资产经营

  1.1 业务模式解析

  1.2 案例解析

  2、债转股

  2.1、业务模式解析

  2.2、案例分析

  3、附重组条件类不良资产经营模式

  3.1、业务模式解析

  3.2、案例分析

  4、不良资产证券化

  4.1、业务模式解析

  4.2、案例分析

  5、不良资产基金

  5.1、业务模式解析

  5.2、案例分析

四、金融不良资产处置方式和技巧

  五、资产清收处置中的要点及技巧

  六、不良资产基金的要点及技巧

七、民间不良债权处置 八、案例研讨环节

  (具体大纲以现场老师的课件为准)

  两位资深实战讲师

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